Европол, МВР и банки в акция срещу „финансовите мулета“

Европейския център по киберпрестъпност на Европол, МВР и почти всички банки у нас започват акция срещу прането на пари с помощта на т.нар. „финансови мулета“. Акцията се осъществява съвместно с ГДБОП и прокуратурата и в нашата страна и в още 15 държави в ЕС.

Какво означава „финансово муле“?

Това е физическо  или юридическо  лице, което, в поръчение на трети лица, прехвърля незаконно придобити финансови средства между различни финансови акаунти, в различни държави.

„Финансовите мулета“ са предварително набрани от киберпрестъпниците с цел превеждане на откраднати пари, обясняват на официалния сайт за борба с компютърните престъпления. За участието им се обещават комисионни, дават им се пари в брой, с които да регистрират банкови сметки в различни валути.

Над  90% от транзакциите към банкови сметки на т.н. „финансови мулета“ са свързани с киберпрестъпления. Незаконно придобитите парични средства често идват от извършени кибератаки като: фишинг, онлайн измами при пазаруване/електронна търговия, измами при плащане с карта, компрометиране на бизнес електронна поща и други. За този вид измами подробно е обяснено в кампанията на МВР и Европол срещу прането на пари.

Това е съвременен феномен, необходим на кибепрестъпниците, за да останат анонимни при прехвърляне на откраднатите финансови средства.

Дори „финансовите мулета“ да не са замесени пряко в престъпленията, с които нелегално се генерират парични средства (киберпрестъпност, при разплащане и онлайн измами, наркотици, трафика на хора и т.н.), техните действия са незаконни: с прехвърлянето на финансовите средства финансовите мулета извършват „изпиране“ на пари, които са нелегално придобити.

Ако бъде установено, че извършвате дейност като „финансово муле“, дори да е било в следствие на заблуда, може да бъдете осъден на лишаване от свобода, глоба или обществено полезен труд. Създавате си също лоша банкова репутация, което ще се отрази при кандидатстване за кредит и други взаимоотношения с банковите институции.

Как се набират „финансови мулета“?

Набират става по два основни начина: 

1. чрез директен контакт – случайно или целенасочено запознанство, последвано от предложение за печалба на лесни пари;
2. чрез публикуване фалшиви обяви за работа в Интернет.

С развитието на новите технологии и тенденции, организираните престъпни групи разработват нови системи за извършване на престъпления:

– чрез обяви за работа, които на пръв поглед изглеждат законни (например „парични преводи“);
– чрез онлайн публикации;
– чрез директен подход – личен контакт или чрез имейл;
– чрез социални мрежи (публикации в затворени групи);
– чрез съобщения, изпратени чрез незабавни приложения за съобщения (Whatsapp,Viber и т.н.)

Кои лица най-често стават „финансови мулета“?

Търсещи допълнителна работа, безработни, студенти, хора в затруднено финансово положение, туристи. Предимно мъже на възраст 18-45 години.

За какво да внимаваме?

Може да познаете, че се опитват да ви привлекат за „финансово муле“ по следните особености:

– Ако комуникацията между вас и лицето, което отправя предложението, протича по електронна поща, писането често включва лоша структура на изреченията с граматически и правописни грешки. Имейл адресът, свързан с офертата, използва уеб-базирани услуги (Gmail, Yahoo!, Windows Live Hotmail и т.н.), вместо да е с домейн, собственост на компанията, която отправя предложението.
– Обяви и реклами от името на чуждестранната компания, която търси да наеме на работа „местни или национални представители“ или „агенти“, с които да работи за определен период от време, с цел избягване на такси и др.
– Работните задължения включват основно прехвърляне на финансови средства или стоки;
– Конкретните задължения за работно място не са описани;
– Работната позиция не изисква притежаване на специално образование или предишен опит;
– Всички взаимодействия и транзакции ще се извършват онлайн. Офертата обещава високи приходи с малко ангажименти и усилия;
– Основното правило за започване на работата е да се използва вашата банкова сметка, за да се прехвърлят паричните средства.

Как да се предпазим?

Ако една история звучи прекалено хубаво, за да е истина, то вероятно не е!

Бъдете много внимателни при получаване на нежелани имейли или при случайни контакти в социалните мрежи с лица, обещаващи печалба на лесни пари.

Уверете се, че всяка компания, която ви отправя предложение за работа е реално съществуваща

Ако сте получили имейли от този тип, не реагирайте на тях и не кликвайте върху линковете в съобщенията.

Ако след като прочетете тази брошура се съмнявате, че сте станали финансово муле, веднага спрете прехвърлянето на парите, като уведомите банката си и след това се свържете с полицията.

Бъдете особено предпазливи при предложения за работа от хора или дружества от чужбина, тъй като ще бъде по-трудно за вас да разберете дали те са реални.

Никога не предоставяйте банковата си сметка или други лични данни на непознати лица.